คณะกรรมาธิการการค้าแห่งสหรัฐฯ (Federal Trade Commission หรือ FTC) กล่าวหาว่าขบวนการทวงหนี้ปลอมแอบอ้างเป็นทนาย แล้วฝากข้อความเสียงขู่แจ้งนายจ้างและครอบครัวของผู้รับ FTC เปิดเผยเมื่อ 9 พ.ย. 2569 ว่าศาลสหรัฐฯ เขตกลาง รัฐแคลิฟอร์เนีย ออกคำสั่งห้ามชั่วคราว (temporary restraining order หรือ TRO) เมื่อ 5 พ.ย. ตามคำขอของ FTC เพื่ออายัดทรัพย์ของผู้ถูกกล่าวหา และ FTC ระบุว่าผู้บริโภคจ่ายเงินให้ผู้ถูกกล่าวหาไปแล้วมากกว่า 20 ล้านดอลลาร์ ข้อกล่าวหาทั้งหมดเป็นข้อกล่าวอ้างในคำฟ้อง ศาลยังไม่ตัดสิน
คดีนี้เกิดในสหรัฐฯ แต่ลักษณะที่ FTC กล่าวหา เช่น อ้างเป็นทนาย ขู่ให้รีบจ่าย และไม่มีเอกสารยืนยันหนี้ เป็นข้อความแบบที่ผู้รับควรหยุดตรวจก่อนโอนเงินเสมอ ไม่ว่าจะเจอที่ไหน
ศาลสั่งอะไรไปแล้ว และยังไม่ได้สั่งอะไร
คำสั่งห้ามชั่วคราวคือคำสั่งที่ศาลออกตามคำขอของ FTC เพื่อหยุดการดำเนินงานของขบวนการนี้ไว้ก่อน และอายัดทรัพย์ของผู้ถูกกล่าวหาไว้ระหว่างที่คดียังดำเนินอยู่ เป็นมาตรการระหว่างคดี ไม่ใช่คำตัดสินว่าใครผิดหรือไม่ผิด ศาลยังไม่ได้พิจารณาข้อเท็จจริงทั้งหมดจากทั้งสองฝ่าย
นอกจากการอายัดทรัพย์ ศาลยังตั้งผู้รับมอบอำนาจจากศาล (court-appointed receiver) ให้เข้าคุมบริษัทของผู้ถูกกล่าวหา ตามข่าวของ FTC ผู้รับมอบอำนาจจะคุมบริษัทไว้ในช่วงที่คดียังดำเนินต่อไป ส่วนคณะกรรมาธิการ FTC ลงมติ 2-0 ให้เจ้าหน้าที่ยื่นคำฟ้อง
ผู้ถูกกล่าวหาตามข่าวของ FTC ได้แก่ McDonnell & Associates LLC ซึ่งถูกกล่าวหาว่าใช้ชื่อ First Capital Group ด้วย, Maxwell & Bryant Group, Lewis, McDonnell & Associate LLC และเจ้าของอีก 2 คน FTC กล่าวหาว่าผู้ถูกกล่าวหาฝ่าฝืนกฎหมายคณะกรรมาธิการการค้าแห่งสหรัฐฯ (FTC Act) กฎหมายการปฏิบัติในการทวงหนี้ที่เป็นธรรม (Fair Debt Collection Practices Act) และกฎหมายแกรมม์-ลีช-ไบลลีย์ (Gramm-Leach-Bliley Act)
FTC กล่าวหาว่าขบวนการนี้ทวงหนี้อย่างไร
FTC กล่าวหาว่าผู้ถูกกล่าวหาอ้างว่าเป็นสำนักกฎหมายหรือเกี่ยวข้องกับทนาย FTC เรียกวิธีนี้ว่า 'phantom debt collection' หรือการทวงหนี้ที่ไม่มีตัวตนจริงรองรับ เริ่มจากการฝากข้อความเสียงหลอกลวงไว้กับผู้บริโภค ในข้อความมีคำขู่ว่าจะติดต่อนายจ้างและครอบครัว เมื่อผู้บริโภคโทรกลับ FTC กล่าวหาว่ามีการขู่เพิ่มว่าจะฟ้อง ยึดเงินเดือน และอายัดทรัพย์สิน โดยผู้ถูกกล่าวหาไม่ได้ทำตามที่ขู่จริงและไม่ได้ตั้งใจจะทำ
อีกส่วนของคำฟ้องเกี่ยวกับตัวหนี้เอง FTC กล่าวหาว่าผู้บริโภคส่วนใหญ่ไม่ได้เป็นหนี้ หรือผู้ถูกกล่าวหาไม่มีอำนาจทวงหนี้นั้น แต่ผู้บริโภคจำนวนมากจ่ายเงินไปแล้ว FTC ระบุว่าผู้บริโภคมักจ่ายหลายร้อยดอลลาร์หรือมากกว่านั้น
FTC ยังกล่าวหาว่าผู้ถูกกล่าวหาไม่แจ้งผู้บริโภคว่าตัวเองเป็นผู้ทวงหนี้ และไม่ส่งหนังสือยืนยันหนี้ (debt validation notice) ตามที่กฎหมายสหรัฐฯ กำหนด
คริสโตเฟอร์ มูฟาริเอ (Christopher Mufarriage) ผู้อำนวยการสำนักคุ้มครองผู้บริโภคของ FTC กล่าวว่า FTC จะไม่ยอมรับผู้ไม่หวังดีที่ใช้วิธีทวงหนี้ที่ผิดกฎหมายบีบให้ผู้บริโภคจ่ายเงิน
ถูกทวงหนี้ที่ไม่แน่ใจ ควรตรวจอะไรก่อนโอนเงิน
ข้อกล่าวหาของ FTC ให้ภาพว่าข้อความทวงหนี้ที่น่าสงสัยหน้าตาเป็นอย่างไร FTC กล่าวหาว่าผู้ติดต่ออ้างเป็นทนายหรือสำนักกฎหมายแต่ไม่บอกว่ากำลังทวงหนี้ ส่งคำขู่ว่าจะแจ้งนายจ้าง ฟ้อง ยึดเงินเดือน และอายัดทรัพย์สินโดยไม่ได้ตั้งใจทำจริง และทวงหนี้ที่ผู้รับส่วนใหญ่ไม่ได้เป็นหนี้ หรือผู้ทวงไม่มีอำนาจทวง ถ้าผู้อ่านเจอข้อความที่มีลักษณะเดียวกัน ควรหยุดและตรวจก่อนโอนเงิน
เอกสารแรกที่ควรขอดูคือหนังสือยืนยันหนี้ ตามข้อกล่าวหาของ FTC กฎหมายสหรัฐฯ กำหนดให้ผู้ทวงหนี้ส่งหนังสือนี้ และหนังสือต้องระบุจำนวนหนี้และชื่อเจ้าหนี้ ถ้าผู้ทวงไม่ส่งหรือบอกจำนวนหนี้และชื่อเจ้าหนี้ไม่ได้ ผู้รับก็ยังไม่มีข้อมูลพอจะรู้ว่าหนี้นั้นมีอยู่จริงหรือไม่ จึงยังไม่ควรจ่าย
ตามคำฟ้อง ผู้บริโภคได้ยินเพียงข้อความเสียงสั้นๆ แล้วต้องโทรกลับเอง ส่วนคำขู่ที่หนักขึ้นมาในสายที่โทรกลับไป ก่อนจ่ายเงินจึงควรขอหนังสือยืนยันหนี้ก่อนเสมอ
ฝั่งหน่วยงานรัฐ FTC ระบุว่าหน่วยงานจะไม่เรียกเก็บเงิน ไม่ขู่ ไม่สั่งให้โอนเงิน และไม่สัญญาว่าจะให้รางวัล ถ้ามีใครอ้างชื่อหน่วยงานแล้วทำสิ่งเหล่านี้ ก็เป็นเหตุให้สงสัยได้ทันที ผู้ที่พบเรื่องลักษณะนี้ในสหรัฐฯ แจ้งได้ที่ ReportFraud.ftc.gov
ต้องติดตามอะไรต่อ
ตอนนี้ศาลออกเพียงคำสั่งห้ามชั่วคราว คดียังอยู่ในศาลสหรัฐฯ เขตกลาง รัฐแคลิฟอร์เนีย และรอผลคดีว่าศาลจะตัดสินอย่างไรเมื่อฟังทั้งสองฝ่ายครบ
ที่มา: ข่าวประชาสัมพันธ์ของคณะกรรมาธิการการค้าแห่งสหรัฐฯ (FTC) เรื่องคำสั่งห้ามชั่วคราวที่หยุดขบวนการทวงหนี้ปลอม
